2024년 미국 월배당 ETF 수익률 비교 | 현금흐름 확보하는 최고의 선택은?

2024년 미국 월배당 ETF 수익률 비교 | 현금흐름 확보하는 최고의 선택은?

여러분, 매월 안정적인 현금흐름을 만들면서도 미국 주식 시장의 성장에 참여하고 싶으신가요? 이 글에서는 2024년 가장 인기 있는 미국 월배당 ETF들의 수익률을 자세히 비교 분석해 드립니다. 지금 바로 확인해보세요!

목차

• 미국 월배당 ETF란?
• 2024년 주요 미국 월배당 ETF 수익률 비교
• JEPI: 안정적인 배당의 대표주자
• JEPQ: 성장과 배당의 균형
• SCHD: 배당 성장에 집중
• 투자 목적에 맞는 ETF 선택 방법
• 세금 측면에서의 고려사항

 

JEPI, JEPQ, SCHD 2024년 1년간 기술적 분석으로 매수한 경우 수익률은?!

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↑ ↑ ↑  수익률 깔끔히 정리한 표가 있어요!

미국 월배당 ETF란?

출처 한국투자증권 블로그

미국 월배당 ETF는 매월 정기적인 배당금을 지급하는 상장지수펀드입니다.

일반적인 ETF와 달리 월 단위로 배당금을 지급하여 투자자들에게 안정적인 현금흐름을 제공합니다. 특히 은퇴 준비나 세미 파이어를 준비하는 투자자들에게 인기가 높습니다.

월배당 ETF는 다양한 투자 전략을 활용하는데, 그중에서도 '커버드콜' 전략이 가장 주목받고 있습니다. 이 전략은 ETF가 보유한 주식에 대해 콜옵션을 매도함으로써 추가 수익을 창출하는 방식입니다.

💎 핵심 포인트:
월배당 ETF는 단순한 배당 수익뿐만 아니라 주가 상승에 따른 자본이득도 함께 추구합니다. 총 수익률은 '배당률 + 주가 상승률'로 계산됩니다.

2024년 주요 미국 월배당 ETF 수익률 비교

2024년 미국 월배당 ETF 중 가장 인기 있는 3가지 ETF의 성과를 비교해보겠습니다.

ETF 티커	운용사	투자 전략	주가 상승률	배당률(세후)	총 수익률	배당 주기	연간 배당금
JEPI	JP모건	S&P 500 커버드콜	6.5%	5.9%	12.4%	매월	$4.24
JEPQ	JP모건	나스닥100 커버드콜	10.1%	8.3%	18.5%	매월	$4.26
SCHD	슈왑	배당성장주	-	3.53%	-	분기	$2.67

위 표에서 볼 수 있듯이, 2024년 기준으로 JEPQ가 가장 높은 총 수익률(18.5%)을 기록했으며, 그 뒤를 JEPI(12.4%)가 따르고 있습니다. SCHD는 배당률은 낮지만 장기적인 배당 성장에 초점을 맞추고 있습니다.

JEPI: 안정적인 배당의 대표주자

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JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 S&P 500 지수 기반의 커버드콜 전략을 활용하는 ETF입니다. 2024년에는 주가가 6.5% 상승했고, 세후 배당률 5.9%를 더해 총 12.4%의 수익률을 기록했습니다.

JEPI의 가장 큰 장점은 안정성입니다. 다른 커버드콜 ETF와 달리 출시 이후 주가가 하락하지 않고 오히려 상승하는 모습을 보여왔으며, 매월 안정적인 배당금을 지급합니다. 12월에는 주당 $0.40177의 배당금을 지급했으며, 이는 세전 8.02%, 세후 6.82%의 배당률에 해당합니다.

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💎 핵심 포인트:
JEPI는 S&P 500 지수 중에서도 저변동성 주식을 선별하여 투자하기 때문에 시장 하락기에 더 방어적인 성격을 가집니다. 안정적인 현금흐름과 원금 보존 능력이 뛰어납니다.

JEPQ: 성장과 배당의 균형

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JEPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)는 JEPI의 기술주 버전이라고 볼 수 있습니다. 나스닥100 지수 기반의 커버드콜 전략을 구사하며, 2024년에는 주가 상승률 10.1%와 세후 배당률 8.3%를 더해 18.5%의 인상적인 총 수익률을 달성했습니다.

JEPQ는 JEPI보다 높은 성장성과 배당률을 제공하지만, 기술주 중심 포트폴리오로 인해 변동성이 더 클 수 있습니다. 하지만 "성장과 배당이라는 두 가지 역할을 훌륭하게 소화"한다는 평가를 받고 있어 성장에 관심 있는 투자자들에게 인기가 높습니다.

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SCHD: 배당 성장에 집중

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 다른 두 ETF와 달리 배당 성장에 초점을 맞춘 ETF입니다. 매월이 아닌 분기마다 배당금을 지급하며, 2024년 배당률은 3.53%로 상대적으로 낮습니다.

그러나 SCHD의 강점은 지속적인 배당 성장에 있습니다. 최근 SCHD의 연간 배당금은 $2.67로, 시간이 지날수록 배당금이 증가하는 특성을 가지고 있습니다. 배당금을 꾸준히 늘려가는 기업들에 투자하므로 장기적인 관점에서 배당 소득 증가를 기대할 수 있습니다.

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투자 목적에 맞는 ETF 선택 방법

투자자의 목표와 상황에 따라 적합한 ETF가 달라질 수 있습니다:

1. 안정적인 월 현금흐름이 목표라면: JEPI
   • 변동성이 낮고 안정적인 배당금 지급
   • 시장 하락기에 방어적 특성
2. 성장과 높은 배당을 모두 원한다면: JEPQ
   • 기술주 중심의 높은 성장 잠재력
   • JEPI보다 높은 배당률과 총 수익률
3. 장기적인 배당 성장을 추구한다면: SCHD
   • 시간이 지날수록 증가하는 배당금
   • 배당 성장주에 초점을 맞춘 투자 전략

💎 핵심 포인트:
투자 기간도 중요한 고려사항입니다. 단기간(1-3년) 현금흐름이 필요하다면 JEPI나 JEPQ가, 장기투자(5년 이상)를 계획한다면 SCHD가 더 적합할 수 있습니다.

세금 측면에서의 고려사항

미국 ETF 배당금에는 원천징수세가 적용됩니다. 일반 계좌로 투자할 경우 미국에서 15.4%가 원천징수되고, 한국에서 추가로 세금이 부과될 수 있습니다.

하지만 ISA나 IRP 등 절세 계좌를 활용하면 배당소득 관련 비과세 및 분리과세 혜택을 통해 세후 수익률을 높일 수 있습니다. 특히 ISA 계좌는 2025년까지 연 2,000만원 한도로 가입이 가능하므로 월배당 ETF 투자에 적극 활용해 볼 만합니다.

2025년에도 월배당 ETF는 트럼프 2기 정부 출범과 함께 미국 시장의 대표 지수에 투자하는 방식으로 계속해서 인기를 끌 것으로 예상됩니다. 배당금에 의존하는 투자자들에게 안정적인 수입원을 제공하면서도 성장 가능성을 놓치지 않는 매력적인 투자 수단이 될 것입니다.

이상으로 2024년 미국 월배당 ETF 수익률 비교 분석을 마치겠습니다. 여러분의 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하여 안정적인 현금흐름과 함께 자산을 증식하시길 바랍니다.

 

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