금 ETF 투자 완벽 가이드 | 2025년 초보자도 쉽게 시작하는 방법

금 ETF 투자 완벽 가이드 | 2025년 초보자도 쉽게 시작하는 방법

투자 초보자를 위한 금 ETF 투자 가이드! 국내외 금 ETF 종류부터 투자 방법, 2025년 예상 수익률까지 한 번에 알아보세요. 증권 계좌만 있으면 누구나 시작할 수 있는 금 투자 방법!

목차

1. 금 ETF란 무엇인가?
2. 금 ETF 투자의 장점과 단점
3. 국내 주요 금 ETF 종류
4. 해외 주요 금 ETF 종류
5. 금 ETF 투자 방법
6. 2025년 금 ETF 투자 전망
7. 초보 투자자를 위한 팁

금 ETF란 무엇인가?

출처 이데일리

금 ETF(Exchange Traded Fund)는 실물 금에 직접 투자하지 않고도 금 가격 변동에 따른 수익을 얻을 수 있는 상장지수펀드입니다. 쉽게 말해, 금을 직접 구매하고 보관하는 번거로움 없이 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있는 투자 상품이죠.

금 ETF는 크게 두 가지 유형으로 나뉩니다:

1. 현물형 ETF: 실제 금을 보유하고 있어 금 가격을 정확히 반영합니다.
2. 선물형 ETF: 금 선물 계약에 투자하며 롤오버 비용이 발생할 수 있습니다.

초보 투자자라면 운용 방식이 단순하고 실제 금 가격에 가깝게 움직이는 현물형 ETF가 더 적합합니다.

금현물 ETF 바로가기

금 ETF 투자의 장점과 단점

출처 머니투데이

장점

• 접근성: 증권 계좌만 있으면 누구나 쉽게 투자 가능
• 소액 투자: 1주 단위로 약 15,000원부터 시작 가능
• 유동성: 주식처럼 언제든지 매수·매도 가능
• 보관 용이성: 실물 금을 보관할 필요 없음
• 안전자산: 경제 불확실성이 큰 시기에 포트폴리오 안정성 강화

단점

• 시스템 리스크: 실물 금과 달리 ETF 운영 기관의 리스크 존재
• 수익 제한: 배당이나 이자 수익이 없음
• 비용 발생: 운용 보수와 선물형의 경우 롤오버 비용 발생
• 환율 영향: 해외 ETF 투자 시 환율 변동 리스크

실시간 금 차트 바로가기

국내 주요 금 ETF 종류

국내에서 투자할 수 있는 주요 금 ETF는 다음과 같습니다:

금현물 ETF 바로가기

1. ACE KRX 금현물 ETF
   • 국내 유일의 금 현물 ETF
   • KRX 금현물 지수 추종
   • 롤오버 비용이 없어 장기 투자에 적합
   • 최근 1년 수익률: 48.89%(2024년 기준)
2. KODEX 골드선물(H)
   • 삼성자산운용의 금 선물 ETF
   • 환율 헤지 기능 보유
   • 금 선물 가격 추종
3. TIGER 금은선물(H)
   • 미래에셋자산운용의 상품
   • 금과 은 선물 가격을 동시에 추종
   • 귀금속 전반에 분산 투자 가능

TIGER 골드 선물 ETF 바로가기

초보 투자자에게는 운용 방식이 단순하고 실제 금 가격과 유사하게 움직이는 ACE KRX 금현물 ETF가 가장 추천됩니다.

해외 주요 금 ETF 종류

해외 시장에서는 더 다양한 금 ETF 상품이 있습니다:

SPDR Gold Shares(GLD) 차트 바로가기

1. SPDR Gold Shares(GLD)
   • 세계 최대 규모의 금 ETF
   • 높은 유동성과 안정성
   • 운용 보수: 약 0.40%
2. iShares Gold Trust(IAU)
   • GLD보다 낮은 운용 보수(약 0.25%)
   • 장기 투자에 적합
   • 높은 유동성 보유
3. Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF(SGOL)
   • 금 실물에 투자하는 ETF
   • 스위스 금고에 보관된 실물 금 기반

장기 투자를 고려한다면 운용 보수가 낮은 iShares Gold Trust(IAU)가 유리할 수 있습니다.

금 ETF 투자 방법

국내 금 ETF 투자 방법

토스증권 금 현물 ETF 바로가기

1. 증권 계좌 개설
   • 국내 증권사(한국투자증권, 미래에셋증권, 삼성증권, 토스증권 등)에서 주식 계좌 개설
   • 대부분 온라인으로 간편하게 개설 가능
2. 투자할 금 ETF 선택
   • 앞서 소개한 국내 금 ETF 중에서 투자 목적과 성향에 맞는 상품 선택
   • 초보자라면 ACE KRX 금현물 ETF 추천
3. 매매 진행
   • 증권사 앱이나 홈페이지에서 원하는 ETF의 종목코드 검색
   • 주식 매수와 동일한 방식으로 구매
   • 1주 단위로 약 15,000원부터 시작 가능

해외 금 ETF 투자 방법

1. 해외 주식 계좌 개설
   • 국내 증권사에서 해외 주식 계좌 개설
   • 주요 증권사(NH투자증권, 키움증권, 미래에셋증권, 삼성증권 등)에서 서비스 제공
2. 투자할 해외 금 ETF 선택
   • GLD나 IAU 같은 인기 있는 해외 금 ETF 중 선택
   • IAU는 GLD보다 운용 보수가 낮아 장기 투자에 유리
3. 매매 진행
   • 해외 주식 거래 시간(한국 시간 기준 밤 10시 30분~새벽 5시)에 맞춰 거래
   • 환율 변동을 고려해야 하며, 달러로 거래가 이루어짐

2025년 금 ETF 투자 전망

2025년 4월 현재, 금 선물 가격은 $3,135로 사상 최고 수준에 근접해 있습니다. 주요 금융기관들의 전망을 살펴보면:

• Goldman Sachs: 연말까지 $3,300까지 상승 전망
• InvestingHaven: 최대 $3,275까지 도달 가능성 언급
• Macquarie: 극단적 시나리오에서는 $4,000 이상 급등 가능성도 제시

이러한 전망은 중앙은행의 지속적인 금 매입, 글로벌 경제 불확실성, 인플레이션 우려 등 여러 요인에 의해 뒷받침됩니다.

금 선물 ETF 차트 분석 바로가기

 

예상 수익률 시나리오

• 낙관적 시나리오: 연말까지 $3,300~ $3,500 도달시 약 5~12% 수익률
• 보수적 시나리오: 현재 가격 유지 또는 약간의 조정으로 0~5% 수익률

물론 금 가격은 여러 요인에 의해 영향을 받으므로, 이는 참고용 전망임을 기억하세요.

금 투자를 기술적분석과 같이 했을 때 수익률은?

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초보 투자자를 위한 팁

1. 투자 금액 및 비중
   • 총 투자 자산의 5~10% 정도를 금 ETF에 배분하는 것이 권장됩니다.
   • 소액으로 시작하여 점진적으로 늘려나가는 전략이 좋습니다.
2. 수수료 및 비용 확인
   • ETF마다 운용 보수가 다르므로 비교 검토가 필요합니다.
   • 해외 ETF의 경우 환전 수수료가 추가로 발생할 수 있습니다.
3. 장기 투자 관점 유지
   • 금은 단기 시세차익보다 장기적 안정성을 목표로 투자하는 것이 바람직합니다.
   • 급등한 시점보다는 분할 매수 전략이 위험을 줄일 수 있습니다.
4. 환헤지 유무 확인
   • 원화 기준 수익을 원한다면 (H) 표시가 있는 상품이 유리합니다.
   • 환율 변동에 따른 리스크를 줄일 수 있습니다.

마무리

금 ETF는 초보 투자자도 쉽게 시작할 수 있는 금 투자 방법입니다. 실물 금의 장점은 유지하면서 단점을 보완한 투자 수단으로, 증권 계좌만 있으면 국내외 다양한 금 ETF에 투자할 수 있습니다.

현재 금 가격이 높은 수준을 기록하고 있는 가운데, 2025년 금 ETF 투자는 여전히 긍정적인 전망을 제공합니다. 초보 투자자는 국내 ACE KRX 금현물 ETF 또는 해외 iShares Gold Trust(IAU)를 선택하여 소액으로 시작하는 것이 좋습니다.

지금 바로 증권사 앱을 열고 금 ETF 투자를 시작해보세요!

 

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