연수익률 17%?! 금 ETF 자동매수 설정 방법과 주의사항: 투자 성공의 비결

금 ETF 자동매수 설정 방법과 주의사항: 투자 성공의 비결

안녕하세요, 여러분! 최근 글로벌 경제 불확실성이 커지면서 안전자산인 금에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 직접 금을 보유하는 부담 없이 투자할 수 있는 금 ETF가 주목받고 있는데요, 키움증권에서 모의투자로 1년간 월 10만원씩 자동매수를 했을 때 결과는 어떨까요?  끝까지 읽어주시면 나옵니다!

목차

1. 금 ETF 자동매수란?
2. 국내 증권사별 금 ETF 자동매수 설정 방법
3. 금 ETF 자동매수 시 주의사항
4. 금 ETF 자동매수 투자 전략
5. 키움증권 금 ETF 자동매수 성과 분석

 

금 ETF 자동매수란?

금 ETF 자동매수는 투자자가 미리 지정한 금액, 주기, 시간에 따라 증권사 시스템이 자동으로 ETF를 매수해주는 서비스입니다. 일반적인 적금처럼 정해진 날짜에 자동으로 투자가 이루어지는 방식이죠.

💎 핵심 포인트:
금 ETF 자동매수는 시장 타이밍을 고민하지 않고, 감정에 좌우되지 않으며, 장기 투자가 가능하고, 분산 투자 효과까지 얻을 수 있는 합리적인 투자 방법입니다.

금 ETF 자동매수의 주요 장점

1. 시장 타이밍 고민 해소: "지금 너무 비싸게 사는 건 아닐까?" 또는 "더 떨어지면 어떡하지?"라는 고민 없이 꾸준히 투자할 수 있습니다.
2. 심리적 안정감: 시장 상황에 상관없이 기계적으로 투자함으로써 감정에 좌우되지 않는 투자가 가능합니다.
3. 장기 투자 용이성: 일정한 날 자동 매수를 설정해놓으면 잊어버리고 장기 투자가 가능해집니다.
4. 분산 투자 효과: 정기적으로 나눠 매수함으로써 평균 매수 단가를 안정화할 수 있습니다.

 

국내 증권사별 금 ETF 자동매수 설정 방법

키움증권

키움증권에서는 "주식적립식 자동주문 서비스"로 제공됩니다.

1. 주문 주기 선택:
   • 매일
   • 매주 (월요일~금요일 중 선택)
   • 매월 (1~31일 중 선택)
2. 주문 유형:
   • ETF: 최우선지정가만 선택 가능 (11:00, 13:00, 15:00 시간대별 주문)
3. 수수료 혜택: 온라인수수료(0.015%)가 적용되며, 약정기간에 따라 3회~12회 매매수수료 할인
4. 신청 방법: 키움증권 홈페이지 → 주식 → 거래 → 주식적립식

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한국투자증권

한국투자증권에서는 "ETF/주식 적립식 자동매수 서비스"라는 이름으로 제공하고 있습니다.

1. 신청 방법: 홈페이지 또는 HTS를 통해 신청 가능
2. 대상 계좌: 한국투자증권 위탁(01) 계좌
3. 설정 가능 종목: 1계좌당 최대 5종목까지 지정 가능
4. 약정 금액: 종목당 5만원 이상, 1만원 단위
5. 예약 종료일: 신청일 기준 1년~5년 이내 (연장 가능, 단축 불가)
6. 예약 주문일: 매월 1일~26일 중 선택 (영업일이 아닌 경우 익영업일에 자동매수)
7. 주문 유형: ETF의 경우 최우선지정가로 11:00, 13:00, 15:00에 주문 실행

미래에셋증권

미래에셋증권에서는 "연금 적립식 장바구니"라는 이름으로 제공합니다.

1. 접근 방법: 미래에셋 앱 → 메뉴 → 연금 → 연금 적립식 장바구니
2. 설정 가능 종목: 매월 10종목까지 ETF 투자 가능
3. 연금계좌 활용: 특히 연금저축펀드 계좌에서 ETF 자동매수 서비스 이용 가능

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금 ETF 자동매수 시 주의사항

1. 거래 관련 주의사항

• 자동매수 실행일 변경 불가: 자동매수 실행일 당일에는 약정내역 변경이 불가합니다.
• 매도 제한: 보유종목 매도 시 해당종목이 자동매수 약정 등록되어 있는 경우, 약정을 먼저 해지해야만 매도 가능합니다.
• 불완전 매수 가능성: 종목 가격별 호가단위, 계좌의 현금 부족 등으로 주문거부 될 수 있습니다.
• 유동성 리스크: 장개시전/장종료전 동시호가 시장가 주문의 경우, 유동성이 낮은 종목은 왜곡된 가격으로 체결될 수 있습니다.

2. 금 ETF 특성 관련 주의사항

💎 핵심 포인트:
금 ETF는 예금이 아닌 투자상품으로, 원금 보장이 되지 않으며 환율 변동에 따른 영향을 받을 수 있습니다. 또한 매도 시 배당소득세가 부과됩니다.

• 가격 변동성: 금이 안전자산이더라도 단기적으로는 가격 등락이 크게 나타날 수 있습니다.
• 환율 영향: 국제 금 시세를 추종하는 ETF는 원/달러 환율 추이에 따라 수익성이 영향받을 수 있습니다.
• 보호 제도 부재: 금 관련 투자 상품은 예금자보호법 적용 대상이 아니므로 원금 보호를 받을 수 없습니다.
• 과세: 매도 시 매매차익에 대해 배당소득세(15.4%)가 원천징수됩니다.

금 투자 시 세금 줄이는 법 바로가기

금 ETF 자동매수 투자 전략

1. 달러 코스트 애버리징(DCA) 전략

달러 코스트 애버리징은 정기적으로 일정 금액을 투자하는 전략으로, 시장 가격 변동에 상관없이 일정한 금액을 투자함으로써 평균 매수 단가를 낮추는 효과가 있습니다.

1. 기간 설정: 최소 1년 이상의 장기 투자를 목표로 설정
2. 투자 주기: 월 1회 또는 격주 1회 정도가 적절
3. 투자 금액: 자신의 경제적 상황에 맞게 무리하지 않는 금액으로 설정

2. 금 ETF 종류별 투자 전략

국내에서 거래 가능한 대표적인 금 ETF와 종류별 특성을 고려한 투자 전략입니다.

1. 국내 금 현물 ETF:
   • 예: KODEX 골드선물(132030), TIGER 골드선물(139320)
   • 전략: 원화 기준 금 가격 상승에 투자하는 기본적인 방식
2. 해외 금 ETF:
   • 예: KODEX 골드선물(H)(132030), TIGER 골드선물(H)(139320)
   • 전략: 환헤지된 상품으로 순수 금 가격 상승에만 투자
3. 금 채굴 기업 ETF:
   • 예: KINDEX 글로벌금채굴기업(276650), KODEX 골드채굴(266160)
   • 전략: 금 가격 상승의 레버리지 효과를 기대할 수 있으나 변동성이 큼

3. 포트폴리오 내 금 ETF 비중 설정

1. 보수적 투자자: 포트폴리오의 5~10% 정도를 금 ETF에 배분
2. 중립적 투자자: 포트폴리오의 10~15% 정도를 금 ETF에 배분
3. 공격적 투자자: 시장 상황에 따라 15~20%까지 금 ETF 비중 조정

💎 핵심 포인트:
금 ETF는 주식, 채권과 상관관계가 낮아 포트폴리오 분산 효과가 뛰어나며, 인플레이션 헤지 수단으로도 활용할 수 있습니다.

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키움증권 금 ETF 자동매수 성과 분석

키움증권에서 2024년 1월부터 10월까지 매월 10만원씩 금 ETF 자동매수를 설정한 결과를 간략히 공유해드립니다.

투자 요약

• 총 투자 금액: 1,000,000원 (10개월)
• 현재 평가 금액: 1,128,010원
• 순수익: 128,010원
• 누적 수익률: 12.80%
• 연환산 수익률: 17.41%

이 결과는 단순히 매월 같은 금액을 투자하는 달러 코스트 애버리징의 효과를 잘 보여주고 있습니다. 특히 2024년 금 시장이 강세를 보인 덕분에 우수한 성과를 기록했습니다.

전체 성과 데이터와 자세한 분석은 첨부된 자료를 통해 확인하실 수 있습니다.

금 ETF 자동매수 성과 바로가기

금 ETF 자동매수 성과.html

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결론

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금 ETF 자동매수는 시장 타이밍에 대한 고민을 해소하고 장기적인 관점에서 안정적인 투자를 가능하게 하는 전략입니다. 특히 경제 불확실성이 높아지는 현재 환경에서 포트폴리오 다각화 차원에서 금 ETF를 일부 편입하는 것은 투자 리스크를 분산하는 효과가 있습니다.

다만, 자동매수 설정 시 각 증권사별 주문 방식과 설정 가능한 조건을 정확히 파악하고, 금 ETF의 특성과 관련된 주의사항을 충분히 인지한 상태에서 투자하는 것이 중요합니다. 투자 결정은 개인의 투자 목표, 위험 감수 능력, 투자 기간 등을 종합적으로 고려하여 이루어져야 합니다.

내 백테스팅 결과를 보면 알 수 있듯이, 꾸준한 자동매수는 시장 변동성에 관계없이 장기적으로 안정적인 수익을 가져다 줄 수 있습니다. 여러분도 이러한 투자 전략을 고려해보시는 건 어떨까요?

 

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